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Pos机什么样的交易行为会引起风控(刷卡POS机真的免费吗)

作者: pos机办理中心 日期: 2024-02-22 11:25

  Pos机什么样的交易行为会引起风控(刷卡POS机真的免费吗)  今年各大银行加强了风控,大家有时候是不是觉得自己接到消费核实电话的频率也高了很多,就算有时候没有电话打来,但是也会收到银行的警告短信。

Pos机什么样的交易行为会引起风控(刷卡POS机真的免费吗)

  其实一般来说是银行风控系统监控到你的信用ka卡使用异常,所以要进行确认,主要包括以下几种情况。

  1.突然大额消费  平时信用ka卡使用频率和次数较少,突然进行大额消费,这种情况银行致电核实交易,一般是出于对卡片安全的考虑。当然,这里指的大额交易是相对的,要参照持卡人本身的卡片额度。

  2.异地大额消费  持卡人长期在一个地方消费,突然在异地进行了大额消费,为了防止持卡人卡片被盗刷,银行可能会打电话进行核实。

  3.短时间内,频繁地异地消费  例如,前一秒在A城消费,下一秒在B城消费,这种跨大幅度区域的消费方式是不符合生活逻辑的。这种情况银行一旦致电,很大原因是排除了盗刷的可能,但是持卡人也会因此被系统打上异常用卡的标签。

  4.境外消费  如果是真实的境外消费,建议消费前,先和银行进行报备,尤其是在盗刷高危国家进行消费,例如东南亚国家。如果是为了增加额度而特意制造境外消费的假象,这种“杀鸡取卵”式的行为是绝对不可取的,如果此时银行致电给你,那必然是踩中了银行的红线。

  5.养卡特征过于明显  要知道银行发行信用ka卡的目的是给持卡人用于正常刷卡消费,如持卡人使用信用ka卡消费时,自己用卡特征过于明显,那么容易经常显示出消费金额和消费商户不相符,消费时间和商户营业时间不相符,或者一定时间内多次消费,这些行为很容易触发银行的风控机制,也因此银行就会打电话来核实交易。

  刷卡POS机真的免费吗?

1、随着POS机的厂家越来越多,各种功能的POS机走进千家万户,为人们的提供了生活中的便捷,提高了社会发展的经济。随着各个POS机厂家的合作伙伴,经销商,代理商逐渐增多,市场逐渐变为了战场。一些懂行的,都知道推广POS机的都是在赚返点,而且并不是简单的送出去,因为需要激活需要交易流水才有收益。

2、POS机的确有免费送的,但都有激活达标要求(刷够返活动),POS机和商场的电器是不一样的,商场电器是花钱买到才能使用,而POS机是支付机构先搭进去终端成本,收取用户首笔押金再让用户使用,从而赚取部分利润,等钱够成本了,用户刷够一定的数额,再给用户返还押金,这样支付公司就不会在硬件上赔钱了,而用户达标后也可以免费得到一台机器。

3、2018年开始,连成本300元左右的大POS机都打着免费送的口号了,通常总部有给返现的活动政策,那经销商们当然就有充足的底气免费送,只要开通激活一台,除掉扣税点,也能赚个30-40元/台,然后还有后续的交易分润,真是让代理们欲罢不能,巴不得把有信用ka卡的人都开一台。

4、免费刷卡机POS无外乎都是收取首笔押金然后通过交易量来进行刷够返活动,对于有交易量的用户来说,这样做对于双方来说都是双赢的,如果用户没有使用这台POS机,造成资源浪费时,终端有冻结一笔押金后支付公司能够从冻结押金收回机器的成本,如果用户一直在使用,达到一定交易量后返还冻结的押金,这样支付公司是可以盈利的。


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